基本养老金入市 六险企获投资管理人资格 基本养老金入市一触即发

2018-05-14 - 基本养老金

在静待了一个月之后,12月6日,全国社保基金理事会官方网站正式发布21家基本养老保险基金证券投资管理机构资格。《华夏时报》获悉,在这批投资管理人名单中,包括14家公募基金,一家证券机构,还包括6家保险机构,分别为长江养老、华泰资管、泰康资管、平安养老、国寿养老、人保资产。

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“获得委托基本养老金投资管理人,是对我们保险资管投资能力的认可,我们会设立专门的投资账户以及配备专业的投研团队,为基本养老金的保值增值尽力。与受托其它外部资金投资管理方式不同,基本养老金承受不了大起大落的投资风险,必须要获得长期稳定的收益,因此我们对于基本养老金的权益投资策略会秉持审慎严苛的策略。”12月6日晚间,上述一家获批的险资管理人高管接受《华夏时报》采访时表示。

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而在业内人士看来,随着这批投资管理人的出炉,A股缺乏的增量资金即将入市,有望将成为推动市场向上的动力,首批入市养老金规模将达4000亿元。

记者也了解到,从2000年至2014年底,养老基金投资运营的平均年化收益率仅2.32%,远低于同期社保基金的投资收益率。2015年,全国社保基金投资收益率达15.14%,远远超出同期通胀率,且比2015年上证综指9.41%的涨幅高出不少。与此同时,国内保险业资金在2015年总投资收益率接近8%。

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“相比社保基金以及保险资金,基本养老金的投资收益率太低,通过委托对外投资,保险投资管理人可以当担起投资重任。”对此,上海财经大学保险系教授许谨良分析指出。

值得关注的是,21家投资管理人名单公示以后,到养老金正式入市还有多久?一位接近全国社会保障基金理事会的相关人士对本报表示,已经公示的正式成为基金养老金的管理人,还需要会向社保基金申报产品,等待养老金管理机构的批准,具体还需要多长时间还需看具体推进情况,要看社保管理基金的整体安排。

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记者也了解到,根据去年颁布的《基本养老保险基金投资管理办法》,可投资股票、股票基金、混合基金、股票型养老金产品的比例,合计不得高于可以按规定投资的养老基金资产净值的30%。

对此,业内人士分析指出,短期看由于养老金入市的资金量有限,因此,对A股市场影响不大。但长期看,养老金将为A股注入万亿元级增量长期资金,有助于通过优化投资者结构而改善A股投资环境,增强市场的稳定性。养老金在投资上有着明显的长期投资偏好,相比社保基金风险偏好更低,追求投资稳健性,一般会选择估值较低的蓝筹股和大盘股,长期持股的可能性高。

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此外,由于养老金是老百姓的养老钱,在我国进入人口老龄化趋势下,基本养老保险基金对保证老年人生活质量和防止老年人社会陷入贫困具有重要作用,因此养老基金在安全性、流动性和收益性均有较高要求。

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以国际经验来说,如果退休后的养老金替代率大于70,即可维持退休前现有的生活水平,如果达到6070,即可维持基本生活水平;如果低于50,则生活水平较退休前会有大幅下降。按照国家对基本养老保险制度的总体思路,未来基本养老保险目标替代率确定为58.5。由此可以看出,今后基本养老金主要目的在于保障广大退休人员的晚年基本生活。

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举个例子:某机关干部李某,女,主任科员,1962年4月出生,1981年1月参加工作,2014年10月参保缴费,2017年4月退休。老办法基本养老金为:4882.20元月,新办法基本养老金为:6613.80元月,新办法高于老办法1731.6元月。根据机关事业单位养老保险改革前后不同阶段划分,2014年9月30日前参加工作、2014年10月1日之后退休的人员为“中人”。

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