罗斯柴尔德家族继承人 罗斯柴尔德家族第七代掌门人来宜信了

前几天,宜信公司创始人、CEO唐宁与罗斯柴尔德家族第七代掌门人、投行与投资家Alexandre de Rothschild进行会面交流,唐宁特别感谢了Alex连续几年在英国盛情招待了宜信财富游学团。

今年6月,200多年历史的金融帝国罗斯柴尔德迎来了新一任董事长——37岁的家族成员Alexandre de Rothschild;早在去年9月,宜信财富商学院的同学们已先睹为快,他们在英国拜访罗氏家族时,时任家族集团执行副主席的Alex亲自接待,并分享了百年家族传承生生不息的黄金法则。

近日,宜信财富商学院英国课程二期刚刚落下帷幕,这趟英国学习之旅始于剑桥大学,在世界科研殿堂求学诺奖得主John O'Keefe 教授;最后一站则在伦敦金融城,再度拜访了全球久负盛名的金融家族——罗斯柴尔德家族。

Helen女士是罗斯柴尔德家族集团的财富管理业务CEO,她与集团全球咨询业务董事总经理John一起接待了宜信财富商学院的同学们,并就家族财富管理、家族传承等话题进行了互动交流。

Helen认为,对于私人客户而言,罗斯柴尔德家族的优势和亮点非常明显,由于家族集团仍然存在于家族成员的手中管理,所以在投资方面保持着非常长期和远视的视角,以带给客户长期的价值。

“我们的客户跟随我们多代传承,有着非常安全和持续的感觉。”Helen说到,“我有一位工作超过35年的同事,他见证多个家族的兴衰,这在行业甚至全球都是比较罕见的。”

“其实对很多客户而言,最重要的是保值增值,跑赢通胀。创造财富不容易,他们害怕失去财富,所以我们的初衷就是帮助客户保全资产。”Helen强调到,“我们更多的角色是扮演客户的顾问,我们也会与公司其他部门合作,如果客户想卖掉一部分生意,我们帮他们厘清整个过程,思考他们想不到的问题,将个人财富保全和企业财富保全结合起来。”

家族成员对家族集团业务的参与度

有学员想了解家族成员对家族集团日常业务的参与程度,Helen认为她所在的部门,家族成员融入参与度非常高。由于罗氏家族在全球各地人脉都非常广泛,所以客户们想要跟他们经常见见面,分享在商业方面的看法。

“像罗斯柴尔德家族这样能够成功传承七代还是非常罕见的,我们的客户对家族业务非常感兴趣,也经常咨询。有的时候开着会,家族继承人Alex突然出现在大家面前,让大家大吃一惊。”

罗氏家族传承中的经验教训

John表示他的经验来源于他打过交道的家族,大部分成功家族没有既定的严格的传承方案,并不是非黑即白的。道理虽然听起来简单,但真正贯彻执行并不容易。

“他们一直都是与时俱进的,会根据当时情景来调整;会有意识培养家族成员,适应未来特定的技能,以应对未来出现的挑战;他们会评估家族成员是否适合管理,如果不适合就只拥有家族企业的所有权,请外部专业的人来管理家族企业。”

在传承问题上,Helen认为不能想当然的认为下一代就是适合接班的,要做很多考虑。比如选择适合的接班人,有的家族成员适合内部,有的适合外部。

“家族总是希望把家族成员聚集在一起,实际上多代传承后,人数已经很多了,这点很难而且也是错误的做法。有些事情比如慈善,可以聚集在一起;有的时候不要强迫他们,因为强扭的瓜不甜。”Helen总结到。

罗氏家族集团的投资理念与策略

与同行相比,罗氏家族集团在策略和理念方面不一样。资产保全和财富保全是他们做所有事情的起点,帮助客户做资产组合,最重要的目标是保全财富。

第一部分是跑赢通货膨胀,第二部分是进行保护保全,比如经济不景气,要保护客户资产不受到侵蚀。具体到做法上,对于家族客户和私人客户,具有完全不一样的视角。但最重要的是他们想要达到的目标是什么,而不是亦步亦趋的跟随别人。

如何跑赢通胀,Helen认为要投资于能带来较高收益的、具有股票类似特征的资产类别。这部分资产风险较高,需要长期投资与运营,当然你需要作出正确选择。她举例说明为了分散风险,可能会把其他40%的资产配置到毫无关联的资产类别。如何做到资产保全,也要看具体时间和风险承受能力。时机非常重要,时机就是一切。

对于中国家庭最喜欢的房产投资,Helen认为房产在资产配置中的占比没有标准答案,要根据个人具体情况、具体目标来分析。包括经济发展周期和投资周期,何时买何时卖;考虑房地产投资的地域性,不同地域及不同房产类型;此外,你的家族到了什么阶段,要根据家族发展的阶段来确定。

低调神秘的百年财团的历史正解

罗氏家族对于家族历史非常骄傲,花了很多时间与金钱来建筑家族档案馆。首席档案管理员为我们介绍了罗斯柴尔德家族企业的发展历史,1811年在伦敦的圣瑞辛巷新场(NewCourt St SwithinLane)建立,207年过去了,他们仍然在旧址办公。

罗氏家族起源于法兰克福,最大特点是家族非常团结,五支箭的族徽蕴含了“兄弟齐心,其利断金”的古老智慧。1815年开始设立了家族发展目标,也是最早设立合伙制的家族。

罗氏家族的优势在于非常善于沟通,特别是及时的正确的沟通。所以由信鸽携带的信件,是当时非常好的信息传送方式,因为鸽子飞得快,还不会被人贿赂。

多年来,围绕着这个家族的光环以及阴谋论很多都是虚构的,但其先人通过把后代“配置”到多个不同的国家发展,却保证了家族财富的延续。

历经了两次世界大战和多次经济周期,时至今日,罗氏家族仍然活跃在世界金融领域。这个古老的家族,在英国乃至世界历史上留下了浓墨重彩的一笔。问道传承,如何建立家族传承的规则与价值,让其成为统领金钱的精神将领,这对于中国家族来说,尤其值得学习与借鉴。

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