基金定投攻略 四大攻略搞定基金定投

2017-10-30 - 基金定投

   基金定投通过平均成本的原理,降低了进场风险,因此没有进场时点的疑虑,克服了人性的优柔寡断、追涨杀跌的心理弱点。

A股失守2700点后,一路下探,投资者对股市的信心逐渐丧失,就连基金定投的投资者也产生是否应该停供定投的疑问。

基金定投攻略

“定投最重要的就是不能缺少子弹,只要子弹不断,就不会赔钱。”有“台湾定投教母”之称的萧碧燕女士受嘉实基金之邀,近日在上海、北京向投资者传授基金定投攻略。

灵活机动定投

“我认为定投有两大作用,一是存小孩子的教育基金,二是存自己的退休基金。”萧碧燕道出了定投的目标。 

基金定投攻略

作为台湾最受欢迎的理财师,萧碧燕在17年的投基实践中总结出四大定投攻略:普通版的基金定投、进阶版的定投不定额、活用版的用定投解套,以及高阶版的单笔投资。

萧碧燕介绍,普通版的做法很简单,先算出自己一个月有多少钱,然后进行投资,再确定买几只基金,然后就一直买。不在乎过程,只注重结果,停利不停损。

基金定投攻略

比如,用固定收入减支出,剩下的钱中的50%可以用来做定投。如果已经有一笔闲钱,用这笔钱除以36,就是每个月做定投的金额,即如果有36万元闲钱,每个月拿出1万元做定投比较合适。

进阶版就是,在基金净值高涨的过程中,逐步减少定投的金额,净值下降过程中,逐步增加定投的金额,即涨则减码,跌就加码。高阶版与进阶版类似,主要是设置一定报酬率,达到就卖出,下跌时则根据市场跌幅有计划地加码。

基金定投攻略

越跌机会越大

对于部分投资人近期因市场下跌而萌生停供定投的念头,萧碧燕表示,市场下跌越深,带来的机会越多,未来获利越高。

在萧碧燕看来,每次金融海啸都是创造财富的最好机会,下跌的过程也是在储备能量。“只要人生中碰到两次这样的大事件,如果把握得当,你的财富、退休金会一步到位。”她说。

基金定投攻略

具体来看,如果投资者的定投亏损30%以上,萧碧燕认为那是最好的买进时点,可以加码,但也需要技巧,“第一次尽量不要买太多,可以先买5万元,再买10万元,再买50万元,要把钱留在后面,因为我们不知道这次之后会不会再跌”。

萧碧燕说,很多人在6000点或者高点采用了一次性投资基金的方法,一直被套牢,用活用版可以帮助解套。具体做法是,用当时投资的绝对金额除以24,就是现在开始每个月定投相应基金的金额。即如果过去用24万元投资某只基金被套牢,从现在开始每个月定投1万元该基金,那么,一旦市场走好,解套就为期不远了。

适合股票基金

面对投资人“什么样的基金适合定投”的疑问,萧碧燕的答案是,“股票型基金,越积极型的基金越好”,因为定投最大的好处在于分批进场、摊平投资成本,分散可能买高的风险,再利用相对高点获利了结,达到低买高卖的效果。因此想要找高点离场,当然要选择波动幅度较大的股票型基金。如果投资一只很平稳的基金,过程很舒服,其间也许不会出现负收益,但结果也会比较一般。

萧碧燕分析指出,投资者很多时候的失败都源自在市场跌宕起伏中所暴露出的人性弱点。而基金定投没有进场时点的疑虑,克服了人性的优柔寡断、追涨杀跌的心理弱点。

在定投过程中,萧碧燕总结五大定投格言:“停利不停损”、“在乎结果,不要在意过程”、“涨也开心,跌要更开心”、“傻傻地买,聪明地卖,稳稳地赚”、“纪律投资绝对胜过追逐市场趋势”。

投资涵盖全球

“由于是定期定额投资,因此尽管今年全球股市变化较大,但是今年我的投资组合与去年相比并没有太大改变。我的投资地区几乎涵盖全球,包括成熟市场、新兴市场,其中全球股票型基金也包含今年经济可能衰退的美国。”萧碧燕说。

“以投资比重来说,我几乎重押在新兴市场上。成熟市场的基金一旦达到预设的目标报酬率时,就会停利赎回,然后把赎回的资金转入新兴市场,成熟市场基金则会继续定期定额投资。不过,也因为没有更多资金投入,所以在我的投资组合中,成熟市场的投资比重会逐步下降。”萧碧燕表示。

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面对眼下震荡不安的投资市场环境,李克强在两会上提出的经济政策为观望的投资者打了一针强心剂,他指出:要稳定和完善宏观经济政策,深化金融体制改革。推进股票、债券市场改革,促进多层次资本市场健康发展。加之央行连续降准降息,投资市场的流动性得到改善,股票基金也必将会从中受惠。业内人士分析,基金市场预期乐观,稳增长基调比较明确。

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在震荡的股市中,预期年化收益捉摸不定,不如买只靠谱的基金避避险吧。基金因为手续便捷,操作简单,定投起点较低,加上有平摊成本、分散风险、等优势吸引了不少投资者。那么,2017年哪些基金值得投资呢?希财君整理了2017年基金定投预期年化收益排名前十的基金,内容仅供参考,不构成投资意见。2017年基金定投预期年化收益排名一览表相信很多选择基金定投的投资者都是做一个长期投资。

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基金定投的申购与赎回费率是多少?基金申购和赎回的渠道和选购的基金种类的不同,投资者所需要支付的申购和赎回费率就有高有低。一般而言,根据基金定投的申购渠道不同,可以分为直销渠道(基金公司)和代销渠道(银行、证券公司)两类。银行的申购费和赎回费要普遍高于基金公司。1、直销机构与代销机构的申购和赎回费率直销渠道往往比代销渠道(银行。

基金定投宣传语基金定投宣传语 警惕基金定投宣传陷阱(图)

显然,基金定投的投资周期与实际投资效果相关性不大。基金投资基于对长期投资效果的信任,短期内效果难以对长期业绩造成显著影响,投资者不必过分纠结于定投扣款周期的设立。考虑到投资周期缩小将导致操作频繁,从而花费更多投资者的精力和时间,相对较长的定投扣款周期(如一个季度)更具备经济性。定投波动率越高的产品越有优势?对于品种的选择方面。

基金定投周期基金定投周期 如何选择适合自己的基金定投周期?

对于年轻投资者来说,基金定投可能是为数很少的低门槛、高收益的投资方式。靠谱周将用自己两轮基金定投和大量基金研究的经验,告诉大家如何识别好坏基金、如何用基金投资实现稳健高收益。无论你是初入职场的小白还是职业精英,学习这门基金课程,可以帮助你掌握基金定投的方法、策略、和纪律,建立一个不断增长的财富蓄水池。

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