个人存款多少万会调查?

2019-10-20 - 个人存款

题主的担心是多余的。从来没有法律规定说要调查个人的存款。《储蓄管理条例》规定了:存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密的原则。因此,为保护储户的存款信息保密是银行的法定义务。

能够对储户存款进行调查的,只有国家执法部门。全国储户有几亿人,国家执法部门是不会无缘无故对一个普通人进行调查的。

个人存款多少万会调查

题中的“存款”可以有两种理解:一种是名词,即存款余额;另一种是动词,即存入款项。不管哪种理解,对于银行来说,都必须为储户保密。

调查有两种,一种是国家执法部门的调查,还有一种是银行的反洗钱调查。执法部门的调查,主要涉及刑事犯罪,贪污受贿,偷税漏税等行为,因此可以说没有什么起点的概念。凡是犯事的,多少金额也要查。况且这种调查,是由执法部门发起的,银行只是配合。没有执法部门的公文,银行是不会主动对储户进行调查,更不会向其他单位透露任何有关储户的信息的。

个人存款多少万会调查

银行的反洗钱调查,是针对洗钱的行为,其判断依据并不是金额,而是针对洗钱的一些特点,例如未启用的账户突然有大额收付,短期内频繁存取现金且金额巨大等,这些反洗钱调查,主要由银行进行识别并上传到央行反洗钱监测分析中心。银行的调查并非执法,只是情况汇报,真正有权执法调查的是央行。同样,对于反洗钱的金额起点,也没有规定,很多不发分子想化整为零来躲避反洗钱调查,这是徒劳的。

个人存款多少万会调查

对于普通储户来说,不管金额大小,只要你不违法,银行只是做后台的数据上传工作,并不会来上门进行调查。因此,大家尽可以放心。

相关阅读
个人存款余额【个人存款余额】目前我国个人存款超过100万的人多吗?

根据相关调查数据显示,在我国的13亿多人口中,存款超过50万元以上的仅占0.3,也就是拥有50万元存款的人大概为470万左右。而存款达到或者超过百万以上的,仅仅是0.1,约为140万人。可能在很多人眼里,100万元根本不是什么数字,一个亿才应该是“小目标”。但实际上,银行存款超过100万,也并非易事。

个人存款业务【个人存款业务】农行贺州分行多举措力促个人存款业务发展

2019年以来,农行贺州分行始终坚持“以市场为导向”的发展战略,紧盯目标任务,对照考核办法,努力编织一张覆盖“工、农、商、学”的网,切实巩固个人存款优势地位。截至2月28日,实现个人存款余额99.76亿元,比年初新增5.66亿元,在全辖金融机构中增量占比36.09,余额和增量占比均排名第二。加大公务员群体的拓户工作。

个人存款一类账户【个人存款一类账户】你对个人存款账户足够了解吗?

存款账户怎么分类?不同账户的开立渠道、使用功能有何区别?中国银行(601988,股吧)个人金融部的工作人员来给大家科普关于存款账户的小知识。据中行浙江省分行相关工作人员介绍,个人存款账户分为个人储蓄账户和个人银行结算账户。个人储蓄账户主要用于办理现金存取、本人账户之间转账,它包括活期储蓄账户和定期储蓄账户。

个人存款图片【个人存款图片】农行东兰县支行个人存款业务增量大

2018年,农行东兰县支行积极强化服务营销,着力面向市场要份额,有效促进了个人存款业务的大幅增长。到年末,该行个人存款余额达8.21亿元,比年初增1.28亿元,完成年度增量计划的272.34。瞄准高端客户,实施精准营销。一是实行“一把手”负责制,从年初开始该行就成立由“一把手”负责抓、分管行长具体抓的营销工作领导小组。

个人存款有哪些【个人存款有哪些】个人存款有几种类型

50元起存,存期分三个月、半年、一年、二年、三年和五年,本金一次存入。存期内只限办理一次部分提前支取,且只能在存单开户局办理。用户可在开户日约定自动转存,存款到期可按原定存期连本带息自动转存。存单到期,可在同市县范围内(下同)通存通兑。2、零存整取定期储蓄5元起存,存期分一年、三年和五年,按固定金额每月存入一次。

推荐阅读
个人存款证明【个人存款证明】各大银行个人存款证明样本模版
个人存款余额【个人存款余额】目前我国个人存款超过100万的人多吗?
产业结构指导目录产业结构指导目录 山西能博会签约625亿元 产业结构反转导向明显
鲶鱼效应告诉我们【鲶鱼效应告诉我们】外资进驻国内影院 可激发“鲶鱼效应”
畅想未来作文400优秀畅想未来作文400优秀 畅想未来作文400字(优秀篇)
崇祯皇帝的历史评价崇祯皇帝的历史评价 怎么评价明朝崇祯皇帝朱由检?
土壤修复龙头股土壤修复龙头股 本周天瑞成为土壤修复龙头股?试目以待