【企业资金头寸】眉山市分行三项措施严抓资金头寸管理

2020-03-03 - 资金头寸

今年以来,眉山市分行既向发展要效益,更向管理要效益,采取各项措施严抓资金头寸管理,做到小额勤调、精细化管理,避免了非生息资产的浪费。截止4月末,全行资金头寸日平均占用余额由年初3096.51万元下降至467.66万元,比年初减少2628.85万元。全行头寸管理做到辖内各机构全覆盖不超限,大幅降低了资金头寸占用成本,该行的具体做法是:

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一、加强借款计划预测管理,提高准确度,减少全行资金的闲置。加强系统内借款计划管理是全行资金供应和流动性管理的基础,是降低资金闲置成本和提高资金使用效益的必要前提。该行在今年3月中旬对各营业机构资金头寸管理进行了专项调研清查,逐行逐企业进行分析研究,摸清了各行的头寸账户情况和各类资金的主要用途。针对部分行头寸占用浪费的问题,结合运营实际,核定了辖内各机构头寸限额日均控制目标数,并以正式文件下发执行。

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二、加强资金头寸余额的管理,找准着力点,建立日常头寸余额监测机制。该行密切关注网银业务大额资金进出,建立并逐日序时登记了头寸监测台账,对大额来账归集资金头寸做到及时归还总行,对企业日常清算头寸需求做到小额勤调、不跨日滞留、不闲置浪费。

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三、定期通报辖内支行资金头寸情况,增强执行力,完善考核机制。各支行每月初10日前根据要求上报《存放同业分金融机构收支余额日报情况统计套表》,该行根据上报数据统计辖内各支行当月头寸占用日均余额数,将各支行头寸管理执行情况与目标控制数进行比较,并进行全行通报,对超限额用款、频繁追加借款的支行,对相关经办人员和分管领导严肃追责问责,纳入年末考核。( 舒颖)

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