基金理财产品可以买吗 买类基金理财产品要看清投资顾问

2017-10-30 - 基金理财

社科院金融研究所11月份的报告把招行基金类理财产品推上了风口浪尖。“自2009年以来中国股票市场一路上扬,基金理财产品也是赚多亏少,然而招行的金葵花增强型基金优选系列之‘金选双赢’计划8129号产品(以下简称招行8129号产品)却出现了近40%的浮亏,背后成因,值得深思。”该报告措辞严厉。

基金理财产品可以买吗 买类基金理财产品要看清投资顾问
基金理财产品可以买吗 买类基金理财产品要看清投资顾问

《金葵花增强基金优选系列之“金选双赢”理财计划2009年11月份投资分析报告》显示,该产品成立于2008年1月23日。委托人为招商银行股份有限公司。受托人是中诚信托有限责任公司。投资顾问为广发基金管理有限公司。

基金理财产品可以买吗 买类基金理财产品要看清投资顾问
基金理财产品可以买吗 买类基金理财产品要看清投资顾问

“实际上就是招商银行向其客户募集了资金以后,交给广发基金来运作。”某银行理财顾问解释。

投资分析报告还显示,截至2009年11月,该理财产品的股票投资占比高达98.79% ,其余为现金。累计信托收益率为-36.1%。

“2008年初成立的股票投资产品,亏损是很正常的。但亏损这么多好像不应该。广发基金自己发的基金也没有这么差。”业内人士告诉记者。

基金理财产品可以买吗 买类基金理财产品要看清投资顾问
基金理财产品可以买吗 买类基金理财产品要看清投资顾问

招行方面的解释是,产品浮亏的主要原因是去年市场情况不好,基金整体情况都受到拖累。但是总的来看,去年8129仍是强于大盘的,比单纯买股票亏损少。该人士介绍,今年以来,招行对8129产品的运作进行了调整,并适度调仓,目前该产品正稳步回升。

基金理财产品可以买吗 买类基金理财产品要看清投资顾问

实际上,2008年1月23日沪深300指数报收4975.11点,2009年1月4日报收3535.23点,跌幅仅28.9%。而基金业内人士告诉记者,同一时期基金的平均跌幅为20%左右。招行8129号产品同期的累计信托收益率却为-36.1%。

从招行网站发布的月度投资报告上,投资者能看到收益率和排名前十的投资组合分布。从这一点而言,银行基金类理财产品的信息透明度要高于基金。基金的月度对账单通常不提供股票名称、持仓占比等信息。

基金理财产品可以买吗 买类基金理财产品要看清投资顾问

某银行理财分析师告诉记者,基金公司通过银行发行的股票投资基金和银行募集资金之后交给基金公司投资股票的理财产品,并没有本质区别,其操盘者都是基金公司的投资管理团队。因此,投资者除了要审慎评估理财产品的发行银行外,还应当对在基金类理财产品中充当“投资顾问”的基金公司有所了解。例如基金公司负责该理财产品的投资经理的过往业绩等。

但记者在招行8129号产品的说明书中并没有发现关于投资顾问的任何信息。

1月4日,招行发布产品公告,称8129号本理财计划在2010年1月不开放赎回。考虑到元旦假期前后客户的资金安排情况,该理财计划增加2010年1月4日为赎回开放期,投资者可在2010年1月4日9:00-17:00申请赎回部分或全部本理财计划。赎回开放期内提交的赎回申请,在赎回登记前允许撤单。

相关阅读
基金理财产品杭州基金理财产品杭州 30天基金理财产品1000元就能买

交通银行浙江省分行杭州萧山支行 AFP 金融理财师 戴明问现在市面上不太找得到一个月左右的短期理财产品,除了把钱放在货币市场基金或者滚动型理财产品以外,还有什么其他理财方式?答在银行30天短期理财产品被叫停后。

基金理财产品基金理财产品 天天基金有哪些基金理财产品?

天天基金网为东方财富网旗下基金平台,提供基金实时资讯和基金交易服务,致力于提供专业、及时、全面的基金资讯以及净值,涵盖基金行业动态、数据、评级、分析等内容。天天基金是首批获牌的第三方基金销售机构,中国最大的基金理财平台。

基金理财3个月12%基金理财3个月12% 银行类基金理财产品打翻身仗 3月增长达5%

本报讯 依靠年初以来股市启动的这轮反弹行情,部分银行类基金理财产品正逐步走出前期深幅浮亏的泥潭。统计数据显示,一季度部分银行类基金产品净值增长率达到了10以上。市场好转也令此类产品再度受捧,银行也开始恢复发行此类产品。

货币基金理财货币基金理财怎么样?货币基金理财有风险吗?

货币基金理财怎么样?2016年已经过去了大半年,在这期间,股市震荡,很多投资者亏损严重,使得很多投资者将目光投向货币基金。经过2013年、2014年、2015年的发展,货币基金不但规模大增,而且花样翻新。

基金理财有风险吗基金理财有风险吗 什么是银行基金?银行基金理财有风险吗

银行基金的定义银行基金是基金公司向社会公开募集小额的资金,然后将募集来的资金用于投资,赚取其中的手续费,将利润返还给大家。基金按交易方式分为封闭式和开放式,封闭式就是只有在特定的时间内可以交易,开放式是随时可以进行交易。

推荐阅读
基金理财入门书籍推荐基金理财入门书籍推荐 基金理财方面的书籍 的基金理财书
基金理财3个月12%基金理财3个月12% 银行类基金理财产品打翻身仗 3月增长达5%
曼珠沙华有毒吗曼珠沙华有毒吗 卧室能种曼珠沙华吗?
长尾理论的实例长尾理论的实例 《长尾理论》其中一个案例引起的想法
蜜蜡原石是什么蜜蜡原石是什么以及蜜蜡原石的特征有哪些
融资买入额是什么意思融资买入额是什么意思 融资买入额418.39亿元 创本月来新低
航空板块暴跌航空板块暴跌 东航新航正式宣布“分手”引发航空板块暴跌